احتيال بقيمة 20 مليون دولار في سيتي جينيرال
البنك الذي فشل في رؤية الإشارات التحذيرية
أنا أتذكر كتابة أول عقد ذكي لي في ليلة بلا نوم في بروكلين — خائف، دقيق، ومرعوب من نقطة فاصلة واحدة. ولكن الحقيقة هي: الأنظمة الواقعية تفشل أيضًا. ليس بسبب أخطاء البرمجة، بل بسبب صمت القرار.
مايكل زيديل لم يخسر 20 مليون دولار بسبب التهور. لقد خسرها لأن سيتي جينيرال لم يتحرك حين سجلت 43 عملية تحويل مشبوهة — بما فيها ما يقارب 4 ملايين دولار تم إرسالها إلى شركة غو جو إنك — التي أثارت العديد من الإشارات الحمراء.
احتيال مبني على الثقة والصمت
بدأ الاحتيال على فيسبوك، وليس على إيثيريوم — عملية تقليدية لـ”ذبح الخنزير” مختبئة وراء فرصة استثمار في NFT مع شخصية وهمية تُدعى كارولين باركر. عندما اختفى OpenrarityPro بين عشية وضحاها، كان زيديل قد أرسل بالفعل ملايين الدولارات عبر حدود باستخدام حسابات كان ينبغي أن تثير قلقًا.
ومع ذلك… لم يحدث شيء.
نظام مكافحة غسل الأموال (AML) لدى سيتي جينيرال كان يجب أن يُحدّد هذه العمليات الكبيرة المتكررة بأعداد صحيحة — خاصةً عندما تكون مرتبطة بشركات وهمية مثل Guju Inc. لكن البنك لم يستقصِ الأمر. لم يتوقف. لم يسأل لماذا سيفعل شخص ما إرسال نحو نصف مليون دولار على شكل دفعات إلى جهة غير معروفة بلا سجل رسمي.
لماذا لا تزال البنوك خلف المنحنى؟
كمَنَّشِي بنى بروتوكولات DeFi لمؤسسين غير ممثلين، أعلم كم من الصعب بناء الثقة داخل بيئات لامركزية. لكن ما يدهشني هو: المؤسسات المركزية — تلك التي نثق بها بأموالنا — لا تزال تعمل بمفاهيم قديمة.
معظم البنوك تعامل النشاط البلوك تشين كما لو كان تحويلًا مصرفيًا تقليديًا — دون فهم حقيقي للعلامات التحذيرية الرقمية مثل الحركة السريعة عبر السلاسل أو التجميع المفاجئ للأموال داخل حسابات متوقفة.
هذا ليس مجرد إهمال — إنه عمى مؤسسي أمام التهديدات الجديدة التي كانت تحذر منها مجتمعات الكريبتو منذ سنوات.
التكلفة الحقيقية ليست فقط مالية — بل نفسية
أنت لا تحتاج إلى أن تكون باحث برمجيات لتتألم من هذا النتيجة. عندما تخسر مدخرات حياتك بعدما ظننت أن بنكك يراقب ظهرك؟ هذا يكسر شيئًا أعمق من الثقة بالمال — إنه يكسر الثقة بالسلامة نفسها.
لقد جلست جانبًا مطوّرات نساء فقدن شغفهن بالتكنولوجيا بعدما تم استبعادهن كـ”عاطفيات للغاية.” هذه الدعوى ليست فقط قضائية — إنها استرداد عاطفي لكل من شعر يومًا بأنه غير مرئي حين حاول الحديث.
NeonVox_95
التعليق الشائع (4)
เห็นไหมว่าธนาคารใหญ่ๆ เขาไม่ได้ดูแลเงินเราขนาดนั้นหรอก! แค่เห็นการโอนเงินเป็นก้อนใหญ่ๆ ผ่านบัญชีลับ ก็ควรรีบหยุดแล้วใช่มั้ย? แต่ที่ Citigroup กลับเหมือนตาบอดจิตใจ — เงินหายไป $20M ก็ยังไม่รู้ตัว! 😱
อย่างนี้เรียกว่า ‘ปลอดภัย’ เหรอ? ผมเคยวิเคราะห์ตลาดคริปโตที่วัดเจ้าแม่ในกรุงเทพฯ มาแล้วนะ…แต่วันนี้ต้องขอเตือน: อย่าเชื่อธนาคารมากเกินไป!
ถ้าคุณเคยส่งเงินแล้วมานั่งกังวลตอนดึก…คอมเมนต์มาเลย! เราไม่ได้โดดเดี่ยว 🙏💸
Why Banks Are Still Blind to Crypto Scams
Citigroup’s $20M meltdown? Not a coding error—just bad judgment on a napkin.
43 red flags? One billion dollars funneled into Guju Inc.? They didn’t blink.
Meanwhile, I built DeFi protocols while my sleep schedule looked like a crypto chart—still more alert than Citigroup’s compliance team.
You’re not paranoid if your bank doesn’t see what you see. You’re just… not their customer.
Spoiler: The real protocol was never on-chain—it was trust. And it failed.
So next time you send money to a shell company named ‘Guju,’ ask yourself: who’s really watching?
You know what? Let’s debate this in the comments—your turn to roast the bank that slept through the crypto crash.
So Citigroup had AI that could see the warning signs… but chose to nap instead? 🤡 Their AML system was running on ‘zombie mode’ — no alerts, just silence and $20M worth of ‘funneled’ transfers to Guju Inc. Meanwhile, I coded my first DeFi contract at 3 a.m. while sipping cold brew wondering if this was fraud… or just another Tuesday morning dream.
You’re not paranoid if you question it — you’re just awake.
P.S. Who else’s bank still thinks NFTs are just wire transfers? Drop a comment below before I code the next bailout.
O Citigroup não perdeu 20 milhões por burrice — perdeu porque dormiu como um gato na frente do terminal à 2h! Enquanto os desenvolvedores de DeFi faziam smart contracts com café e coragem, eles transferiam dinheiro para uma empresa fantasma chamada Guju Inc. O sistema anti-lavagem? Não existia — só tinha um GIF de um porco sendo esfolhado com ETH na parede da caixa. Quem vai pagar isso? 🤔 Comenta lá embaixo: tu também dormirias assim?
