시티은행의 위험한 실수
은행이 보지 못한 경고 신호
나는 브루클린에서 잠도 못 자며 처음 스마트 계약을 쓰던 날을 기억합니다. 코드 하나의 오류도 두려웠죠. 하지만 현실 세계의 실패는 코드 버그가 아니라 판단의 침묵에서 시작됩니다.
마이클 지델은 방심해서 2000만 달러를 잃지 않았습니다. 시티은행이 43건의 의심 거래—특히 거의 400만 달러가 ‘구주 인크’로 흘러들어간 사례—를 무시했기 때문입니다.
신뢰와 침묵으로 만든 사기
사기는 이더리움이 아닌 페이스북에서 시작됐습니다. 가짜 NFT 투자 기회를 내세운 전형적인 ‘피그 버처링’ 사기였죠. 캐롤린 파커라는 가짜 인물이 등장했고, 오픈레이리티프로가 갑자기 사라졌을 때 이미 수백만 달러가 국경을 넘나들었습니다.
하지만 아무도 조치하지 않았습니다. 시티은행의 AML 시스템은 대규모이고 반복적인 정수 금액 거래, 특히 공개 기록 없는 쉘 회사와 연결된 거래를 감지해야 했습니다. 그러나 조사도, 멈춤도, 이유 묻기도 없었습니다.
은행들은 여전히 뒤쳐지고 있다
저는 소외된 창업자들을 위한 DeFi 프로토콜을 개발했던 사람입니다. 탈중앙화 생태계에서 신뢰를 구축하는 어려움을 잘 알고 있습니다. 하지만 충격적인 것은, 우리가 돈을 맡긴 중앙 집중형 기관들이 여전히 오래된 보안 장치에 머무르고 있다는 점입니다.
대부분의 은행들은 블록체인 활동을 전통적 송금처럼 여기며 디지털 경고 신호—예: 급속한 크로스체인 이동이나 불활성 계좌로 몰리는 자금 집합—에 대해 이해 부족입니다.
이는 단순한 소홀이 아닙니다. 암호화폐 혁신가들이 수년 전부터 경고해온 새로운 위협에 대한 제도적 무관심입니다.
비용은 재정 이상이다 — 심리적 충격이다
코드를 모르더라도 이 결과에 배신감을 느끼는 건 자연스럽습니다. 은행이 당신 등을 지켜줄 것이라 믿었는데, 그 믿음이 무너졌다면? 이것은 단순한 금융 손실 이상입니다. 안전함 자체에 대한 신뢰까지 무너집니다.
저는 여성 개발자들과 함께 앉아 있었던 적이 있습니다. 그들은 ‘감정적’이라고 평가받으며 기술계를 떠났죠. 이번 소송은 법적 책임뿐 아니라 누구나 목소리를 낼 수 없었던 상처에 대한 정서적 보상입니다.
네, 저는 아직도 밤새 내 거래 내역을 확인합니다. 이번엔 누군가 내가 보는 것을 알아줄까 하는 마음으로요.
지금 할 수 있는 일 — 비난 너머로
우리는 단순한 소송보다 더 나은 감시 체계가 필요합니다. 은행과 블록체인 네트워크 간 실시간 모니터링 도구 통합이 필수입니다. AML 시스템이 피곤한 준법 담당자의 서류 대신 체인 데이터 스트림으로 학습하게 해야 합니다.
crypto 규제는 혁신과 함께 진화해야 합니다. 그리고 우리—개발자들, 사용자들, 꿈꾸는 사람들—은 우리가 보호받기를 주장하는 기관들에게 투명성을 요구해야 합니다. 당신은 걱정할 필요 없어요. 당신 스스로 생각할 때 이미 충분히 깊게 생각하고 있는 겁니다.
NeonVox_95
인기 댓글 (4)
เห็นไหมว่าธนาคารใหญ่ๆ เขาไม่ได้ดูแลเงินเราขนาดนั้นหรอก! แค่เห็นการโอนเงินเป็นก้อนใหญ่ๆ ผ่านบัญชีลับ ก็ควรรีบหยุดแล้วใช่มั้ย? แต่ที่ Citigroup กลับเหมือนตาบอดจิตใจ — เงินหายไป $20M ก็ยังไม่รู้ตัว! 😱
อย่างนี้เรียกว่า ‘ปลอดภัย’ เหรอ? ผมเคยวิเคราะห์ตลาดคริปโตที่วัดเจ้าแม่ในกรุงเทพฯ มาแล้วนะ…แต่วันนี้ต้องขอเตือน: อย่าเชื่อธนาคารมากเกินไป!
ถ้าคุณเคยส่งเงินแล้วมานั่งกังวลตอนดึก…คอมเมนต์มาเลย! เราไม่ได้โดดเดี่ยว 🙏💸
Why Banks Are Still Blind to Crypto Scams
Citigroup’s $20M meltdown? Not a coding error—just bad judgment on a napkin.
43 red flags? One billion dollars funneled into Guju Inc.? They didn’t blink.
Meanwhile, I built DeFi protocols while my sleep schedule looked like a crypto chart—still more alert than Citigroup’s compliance team.
You’re not paranoid if your bank doesn’t see what you see. You’re just… not their customer.
Spoiler: The real protocol was never on-chain—it was trust. And it failed.
So next time you send money to a shell company named ‘Guju,’ ask yourself: who’s really watching?
You know what? Let’s debate this in the comments—your turn to roast the bank that slept through the crypto crash.
So Citigroup had AI that could see the warning signs… but chose to nap instead? 🤡 Their AML system was running on ‘zombie mode’ — no alerts, just silence and $20M worth of ‘funneled’ transfers to Guju Inc. Meanwhile, I coded my first DeFi contract at 3 a.m. while sipping cold brew wondering if this was fraud… or just another Tuesday morning dream.
You’re not paranoid if you question it — you’re just awake.
P.S. Who else’s bank still thinks NFTs are just wire transfers? Drop a comment below before I code the next bailout.
O Citigroup não perdeu 20 milhões por burrice — perdeu porque dormiu como um gato na frente do terminal à 2h! Enquanto os desenvolvedores de DeFi faziam smart contracts com café e coragem, eles transferiam dinheiro para uma empresa fantasma chamada Guju Inc. O sistema anti-lavagem? Não existia — só tinha um GIF de um porco sendo esfolhado com ETH na parede da caixa. Quem vai pagar isso? 🤔 Comenta lá embaixo: tu também dormirias assim?
