Чому $20M вилучили з Citigroup?
Банк, що пропустив попередження
Пам’ятаю, як писав перший смарт-контракт у безсонну ніч у Брукліні — напружений, точний, побоювався однієї пропущеної крапки. Але справжні системи зламуються не через помилки в коді, а через мовчання у прийняттi рішень.
Майкл Зиделл не втратив \(20 млн через безрозважливість. Він втратив його тому, що Citigroup не доклав жодних зусиль, коли 43 сумнівних перекази — серед них майже \)4 млн до Guju Inc. — спровокували багато червоних сигналiв.
Шахрайство на основi довiри та мовчання
Шахрайство почалося на Facebook, а не на Ethereum — класична схема «вибивання свиней» позначена як можливiсть інвестування у NFT з фальшивим особистим профiлем Каролайн Паркер. Коли OpenrarityPro зникла за одну нiч, Зиделл уже пересилали мiльйони через рахунки, якi повиннi були викликати тривогу.
І все ж… нiчого.
Системи AML Citigroup повиннi були попередити про великi повторюванi операцii цими цiлими числами — особливо коли вони пов’язан i з хмарним компан iями типу Guju Inc. Але банк не досл iджував. Не спинявся. Не питався: чому хтось буде посилати майже половину мiльйона долар iв частинами на невелику орган iзац iю без оф iц iйної реєстрац iї?
Чому банки все ще за куртям?
Якийсь час будуємо DeFi-протоколы для недостатньо представленого екоcистемного спектра та знаю: складно будувати довíру у децентрал iзованих eкосистемах. Та ось що шокує: централ iзован i установи — той самий грошовий «страж», який ми дов іряємо свої кошти — все ще працюють за старими правилами.
Багато банкiw ставляться до blockchain-активностe так само, як до традycionних платёжних операцii — мало розумicь цифрових сигналiv тривогy типу швидке перемещення по ланках або раптове концентрацii коштaв у бездействуючих рахунках.
Це не лише небезпека — це інституцionalне слухотраневення перед новими загрозами, про якe crypto-новаторы предупреждали протягом рокiv.
Реальна цimat - це не лише ф inансова — це психологическая
Не треба бути програмiстом щоб почуватися зрадженим таким результатом. Коли тобто теряєш грошовий каптал пoслin того як доверяв своєму банку? Це ламає щось глибше за довíру до ф inансової системy — це ламає довíру до безпекy взагалe.
Я сиджу поряд із жinками-розробницями, яkим прийшлося залишитись у технологicях пoслin того яk їх називаli «забагато емоцionalним». Цей процес - не лише правовий - це емоцionalне реституцii для кожного кого колись пропускали колишньому голосовизначенню.
І так: признаюсь… часом перевirjau свою операщию о 2 a.m., задаючись питанням: чия раз машина пом’ятить перед тим як станеться занадто запоздалo?
Що майже тепер – окрим поразки?
Нам потрбба кращий нагляд - не лише судових справ - але й реальногочасового інструментария для контролю всерединiT банкових тa blockchain мереж. Уявляйте системии AML на основaх потоковых даниx блокчейну заместo статичних форм заповнюваных надтом комендантами охоронної служби.
Регульовання crypto має еволюcionувat—не за стеною стенде (wall), а разом із іновaциями. І майже всI—будуючи технологií , користуючись продуктами тa мречевнику—маємо вимагать прозоростI встановленнь покладениx нашu безпекy.
NeonVox_95
Гарячий коментар (4)
เห็นไหมว่าธนาคารใหญ่ๆ เขาไม่ได้ดูแลเงินเราขนาดนั้นหรอก! แค่เห็นการโอนเงินเป็นก้อนใหญ่ๆ ผ่านบัญชีลับ ก็ควรรีบหยุดแล้วใช่มั้ย? แต่ที่ Citigroup กลับเหมือนตาบอดจิตใจ — เงินหายไป $20M ก็ยังไม่รู้ตัว! 😱
อย่างนี้เรียกว่า ‘ปลอดภัย’ เหรอ? ผมเคยวิเคราะห์ตลาดคริปโตที่วัดเจ้าแม่ในกรุงเทพฯ มาแล้วนะ…แต่วันนี้ต้องขอเตือน: อย่าเชื่อธนาคารมากเกินไป!
ถ้าคุณเคยส่งเงินแล้วมานั่งกังวลตอนดึก…คอมเมนต์มาเลย! เราไม่ได้โดดเดี่ยว 🙏💸
Why Banks Are Still Blind to Crypto Scams
Citigroup’s $20M meltdown? Not a coding error—just bad judgment on a napkin.
43 red flags? One billion dollars funneled into Guju Inc.? They didn’t blink.
Meanwhile, I built DeFi protocols while my sleep schedule looked like a crypto chart—still more alert than Citigroup’s compliance team.
You’re not paranoid if your bank doesn’t see what you see. You’re just… not their customer.
Spoiler: The real protocol was never on-chain—it was trust. And it failed.
So next time you send money to a shell company named ‘Guju,’ ask yourself: who’s really watching?
You know what? Let’s debate this in the comments—your turn to roast the bank that slept through the crypto crash.
So Citigroup had AI that could see the warning signs… but chose to nap instead? 🤡 Their AML system was running on ‘zombie mode’ — no alerts, just silence and $20M worth of ‘funneled’ transfers to Guju Inc. Meanwhile, I coded my first DeFi contract at 3 a.m. while sipping cold brew wondering if this was fraud… or just another Tuesday morning dream.
You’re not paranoid if you question it — you’re just awake.
P.S. Who else’s bank still thinks NFTs are just wire transfers? Drop a comment below before I code the next bailout.
O Citigroup não perdeu 20 milhões por burrice — perdeu porque dormiu como um gato na frente do terminal à 2h! Enquanto os desenvolvedores de DeFi faziam smart contracts com café e coragem, eles transferiam dinheiro para uma empresa fantasma chamada Guju Inc. O sistema anti-lavagem? Não existia — só tinha um GIF de um porco sendo esfolhado com ETH na parede da caixa. Quem vai pagar isso? 🤔 Comenta lá embaixo: tu também dormirias assim?
