花旗涉2000萬加密詐騙訴訟
2000萬數位血案
我不為損失掉淚——尤其當那是我早已警告過的詐騙。但這次，卻讓我難以冷靜。
一名美國原告向聯邦法院起訴花旗銀行，指稱該行協助完成一宗價值2000萬美元的加密貨幣『豬殺』詐騙案。聽起來像戲劇？事實更令人震驚。
受害者透過Facebook結識偽裝身份的詐欺者，投入一個名為OpenrarityPro的虛假NFT平台。待發現全屬幻象時，資金早已不見蹤影。
更關鍵的是：花旗處理了12筆總計約40萬美元、與詐騙帳戶連結的轉帳——全程未啟動任何有效審查。
當銀行佯裝看不見明顯紅燈
我要說清楚：我不反對銀行。我尊重確實執行盡職調查的機構。但當你處理大量資金流入已知釣魚網站與虛假平台所對應的钱包——卻什麼都沒做——這就是疏於職守，且後果嚴重。
這不只是單一錯誤交易；而是系統性失敗。銀行擁有工具——KYC驗證、交易監控演算法——卻未察覺模式：新帳戶在創立後數日內頻繁轉入高風險加密錢包。
我在審核去中心化協議時就見過類似情況。事實上，我們在智能合約風險評估中也使用相同的異常偵測模型。那為什麼傳統金融不用？
此案可能改變一切
若事證成立，此訴訟將開創先例：金融機構須為其系統中發生的詐欺行為承擔法律責任——不僅是自己犯下的 fraud，更是因未能阻止而導致的結果。
這引發對AML（反洗錢）與KYC（認識你的客戶）規範的重大質疑：若這些制度連明顯紅燈都察覺不到……那它們還有何用？
當然，加密貨幣本就混亂；許多詐騙仰賴去中心化的隱蔽性。但銀行不是被動旁觀者，在億萬元違法資金通過其系統流動時更不能袖手旁觀。
諷刺之處：誰該承擔風險？
作為投資者兼分析師的看法是：若你要讓加密貨幣結算經由你的支付通道——你就必須承擔驗證真實性的責任。
我們不能再一邊責怪用戶太天真，一邊讓機構以『這是去中心化』或『我們不控制區塊鏈』為藉口逃避監管責任。這就像說ATM機不用負責盜領現金一樣荒謬。
加密法規需要真正具備嚇阻力；不能只有紙面報告與流程清單。
接下來怎麼走？
目前此案正於紐約曼哈頓聯邦法院審理——看似緩慢推進，卻可能掀起銀行業、金融科技與加密合規領域的巨大波瀾。 市場將密切觀察：監管單位是否會加強管制？其他銀行是否重新檢視自身監控機制？
答案或許決定我們未來走向安全金融基礎建設的道路——還是更多以創新之名掩蓋無序失控的局面。 P.S.: 若你今日仍在投資NFT或DeFi協議——請務必手動核對錢包地址……即使有人說『就跟我的一樣』也一樣要小心。信任但要查證 —— 別盲目輕信。
MoonBagHODLer
熱門評論 (4)
يا جماعة، البنك اللي يسمح بتحويل 400 ألف دولار لـ ‘NFT خيالي’ من حسابات جديدة؟! يعني ما يشوف ولا حتى أن السّبّوحة فيها علامة تجارية مشهورة؟ 😂
بدي أقول لكم: لو كان عندي نموذج AI لأكتشاف الحيل، كنت سأرسله للبنك قبل ما يصير واقع!
إذا اشتريت NFT اليوم… تأكد من العنوان بعينك، لا تصدق أي حد يقول لك: ‘هو زي حسابي’!
ما شفتوها؟ قوموا بالتعليق وقولوا إنكم فعلاً قلّصتم المخاطر! 🚨
Citigroup : le banquier qui dort
Ah, l’effet « je ne vois rien » de Citigroup ? C’est du grand art !
20 millions en crypto volés via un faux NFT nommé OpenrarityPro… et la banque ? Elle a fait comme si c’était une blague de l’été.
12 transferts de 400K$ ? Rien à signaler… sauf que les algorithmes d’anomalie ont dû faire une pause café.
On appelle ça du « négligence institutionnelle » ou « bancarisation du chaos » ? Moi j’appelle ça : “Papa, il y a un pirate dans mon compte” – et le père répond : “Tais-toi, c’est juste un petit bug dans la blockchain.”
Si les banques veulent gérer le crypto, elles doivent arrêter de jouer aux détectives amateurs.
Vous avez confiance en votre banque pour bloquer un scam ? Alors vous êtes plus optimiste que moi après une messe à Saint-Étienne-du-Mont !
👉 Commentairez-vous cette belle preuve de déconnexion entre finance classique et réalité numérique ? 🐷💸
Chết cười! Ngân hàng Citigroup làm gì mà để $20 triệu biến thành ‘lợt heo’? Mình tui toàn bộ tài sản vào OpenrarityPro — cái gì mà còn gọi là NFT? Mình đã mất tiền nhưng vẫn tin tưởng… Hỏi sao không phải KYC check mà là ‘đi chơi với ma’? Đừng tin blindly — hãy double-check wallet trước khi gửi tiền. Bạn đã bao giờ thấy con heo đút tiền trên blockchain chưa? Comment nếu bạn nghĩ mình là nhà đầu tư thông minh… hoặc chỉ là con lợt bị lừa!
البنك يسرق حسابك بالبيتَا؟! شلون تقدّر تثق في بنك ما يفهم حتى لو كان عنده خروف وبيتَا؟! أنت تدفع مالك لـ NFTs، والبنك يشرب قهوة ويقول “ديسيبل”… والقط “هاش” ينظر من السطح ويضحك! نحن نؤمن بالتقنية، لكن لا نصدق العيون المزيفة. جرب تحقق قبل ما تنفق فلوسك… هل راحتك تجيء من الديسيبل؟
