Citigroup crypto詐騙風暴
被忽略的警告信號
我曾通宵寫下第一筆智能合約，戰戰兢兢怕一個分號出錯。但現實中的系統失靈，往往不是程式錯誤，而是判斷的沉默。
Michael Zidell損失2000萬美元，並非因冒險，而是因為花旗銀行在43筆可疑轉帳中——包括近400萬美元流入Guju Inc.—完全未採取行動。
詐騙建立在信任與沉默之上
詐騙從臉書開始，假扮NFT投資機會的『豬殺』手法，由虛構人物Carolyn Parker操作。當OpenrarityPro突然消失時，Zidell已透過應當引發警覺的帳戶跨國轉款數百萬。
然而……什麼都沒發生。
花旗銀行的反洗錢（AML）系統本該標記這些整數、重複的大額交易——特別是連結至無公開紀錄的空殼公司。但銀行沒有調查、沒有停滯、也沒問：為何有人將近半百萬分次打入陌生實體？
銀行仍落後於時代浪潮
作為曾為弱勢創作者建構DeFi協議的人，我深知建立信任多麼艱難。但更令人震驚的是：我們本該依賴的中心化機構——竟仍用過時防線應對新威脅。
大多數銀行看待區塊鏈活動如同傳統電匯——毫無理解數位紅色訊號如快速跨鏈移動或資金突然集中至休眠帳戶等風險。
這不只是疏忽——而是對加密創新者多年警告視而不見的制度性盲視。
真正代價不僅金錢 更是心理創傷
你不必懂程式碼也能感受背叛。當你耗盡畢生積蓄卻相信銀行在守護你？那摧毀的不只是財務安全，更是對安全本身的信念。
我曾陪伴女性開發者，在被視為『太情緒化』後離開科技圈。這場訴訟不僅是法律行動——更是所有曾被忽視者的心理補償。
而說實話：有時我仍會在凌晨檢查自己的交易紀錄，想問：這次，會有人發現嗎？
我們能做些什麼？超越責備之外
需要的是真正的監督——不只是訴訟案本身，而是整合銀行為鏈上資料即時監控工具。想像AML系統能分析鏈上數據流動，而非僅靠疲憊人員填寫靜態表格。
加密法規必須進步——不躲在牆內封閉發展，而要與創新並行演進。我們這些建造者、使用者與夢想家——必須向聲稱保護我們的機構索求透明度。
如果你懷疑你的銀行是否看見了你所看見的一切？你不是神經質。
NeonVox_95
熱門評論 (4)
เห็นไหมว่าธนาคารใหญ่ๆ เขาไม่ได้ดูแลเงินเราขนาดนั้นหรอก! แค่เห็นการโอนเงินเป็นก้อนใหญ่ๆ ผ่านบัญชีลับ ก็ควรรีบหยุดแล้วใช่มั้ย? แต่ที่ Citigroup กลับเหมือนตาบอดจิตใจ — เงินหายไป $20M ก็ยังไม่รู้ตัว! 😱
อย่างนี้เรียกว่า ‘ปลอดภัย’ เหรอ? ผมเคยวิเคราะห์ตลาดคริปโตที่วัดเจ้าแม่ในกรุงเทพฯ มาแล้วนะ…แต่วันนี้ต้องขอเตือน: อย่าเชื่อธนาคารมากเกินไป!
ถ้าคุณเคยส่งเงินแล้วมานั่งกังวลตอนดึก…คอมเมนต์มาเลย! เราไม่ได้โดดเดี่ยว 🙏💸
Why Banks Are Still Blind to Crypto Scams
Citigroup’s $20M meltdown? Not a coding error—just bad judgment on a napkin.
43 red flags? One billion dollars funneled into Guju Inc.? They didn’t blink.
Meanwhile, I built DeFi protocols while my sleep schedule looked like a crypto chart—still more alert than Citigroup’s compliance team.
You’re not paranoid if your bank doesn’t see what you see. You’re just… not their customer.
Spoiler: The real protocol was never on-chain—it was trust. And it failed.
So next time you send money to a shell company named ‘Guju,’ ask yourself: who’s really watching?
You know what? Let’s debate this in the comments—your turn to roast the bank that slept through the crypto crash.
So Citigroup had AI that could see the warning signs… but chose to nap instead? 🤡 Their AML system was running on ‘zombie mode’ — no alerts, just silence and $20M worth of ‘funneled’ transfers to Guju Inc. Meanwhile, I coded my first DeFi contract at 3 a.m. while sipping cold brew wondering if this was fraud… or just another Tuesday morning dream.
You’re not paranoid if you question it — you’re just awake.
P.S. Who else’s bank still thinks NFTs are just wire transfers? Drop a comment below before I code the next bailout.
O Citigroup não perdeu 20 milhões por burrice — perdeu porque dormiu como um gato na frente do terminal à 2h! Enquanto os desenvolvedores de DeFi faziam smart contracts com café e coragem, eles transferiam dinheiro para uma empresa fantasma chamada Guju Inc. O sistema anti-lavagem? Não existia — só tinha um GIF de um porco sendo esfolhado com ETH na parede da caixa. Quem vai pagar isso? 🤔 Comenta lá embaixo: tu também dormirias assim?
