シティグループ、2000万ドル詐欺訴訟
2000万ドルのデジタル血祭り
私は失った金には涙を流さない——特に、すでに警告していた scams ならなおさらだ。だが今回のケースは、心に響く。 米国の原告がシティグループに対し、2000万ドル規模の仮想通貨詐欺を助長したとして連邦訴訟を提起した。Facebook上で偽の身元を装い、架空のNFTプラットフォーム「OpenrarityPro」に投資させた被害者たち。気づいたときには全て消えていた。 そして驚くべきことに、シティグループはこの詐欺と関連する口座から12回にわたって合計約40万ドルを処理したが、何ら懸念する様子もなかった。
銀行が見えないふりをするとき
私は銀行を嫌うわけではない。適切な確認を行う機関には敬意を持つ。しかし、既知のフィッシングサイトや偽プラットフォームとつながるウォレットへ大口送金を受け入れても何もしない——これは単なる怠慢ではない。制度的な失敗だ。 KYCチェックや取引モニタリングアルゴリズムは存在するのに、新規口座から数日以内に高リスクアドレスへ繰り返し送金されるパターンを見逃すとは…… 私のDeFiプロトコル監査経験ではこうした異常検出モデルは日常的だ。なぜ伝統的金融機関では使われていないのか？
この事件が世界を変えられるか？
もし事実と認められれば、この訴訟は金融機関がデジタル資産を取り扱う際の責任基準に新たな前例を作る可能性がある。 銀行が自ら犯した犯罪だけでなく、「システムを通じて犯罪を防げなかった」ことに対して法的責任を問われる時代になるかもしれない。 AML（反マネーロンダリング）やKYC（顧客確認）制度の限界も問われるだろう。たとえ巨大な銀行でも、明確な赤信号を見過ごすのは許されないのだ。
誰がリスクを持つべきか？
私自身も投資家でありアナリストとして思うのは：もしcrypto決済を通すなら、その正当性を検証する責任を持つべきだということだ。 ユーザーへの過剰な期待ではなく、「分散化だから見守れない」という言い訳で放置するのは危険だ。ATMで盗難資金を受け取ったとしても「運営側に責任はない」と言えるはずがない。 crypto規制には実効性が必要——チェックリスト以上の真剣な執行力が必要なのだ。
次はどうなる？
現在この事件はニューヨーク・マンハッタン連邦裁判所で審理中である。ゆっくりとした流れだが、銀行・Fintech・crypto監査分野に波及効果が出る可能性がある。 市場は注目している：規制当局は対応するのか？他の銀行も監視体制を見直すのか？ 答え次第で、より安全な金融インフラへの進化か、あるいは革新という名の混沌へ向かうか——その分かれ道にあるのだ。 P.S.: NFTやDeFiプロトコルへの投資を考えているなら……絶対にウォレットアドレスを手動で再確認しよう。「自分のものと同じ」と言われても信頼せず、「信じるより確認せよ」——盲目的な信頼ではなく。
MoonBagHODLer
人気コメント (4)
يا جماعة، البنك اللي يسمح بتحويل 400 ألف دولار لـ ‘NFT خيالي’ من حسابات جديدة؟! يعني ما يشوف ولا حتى أن السّبّوحة فيها علامة تجارية مشهورة؟ 😂
بدي أقول لكم: لو كان عندي نموذج AI لأكتشاف الحيل، كنت سأرسله للبنك قبل ما يصير واقع!
إذا اشتريت NFT اليوم… تأكد من العنوان بعينك، لا تصدق أي حد يقول لك: ‘هو زي حسابي’!
ما شفتوها؟ قوموا بالتعليق وقولوا إنكم فعلاً قلّصتم المخاطر! 🚨
Citigroup : le banquier qui dort
Ah, l’effet « je ne vois rien » de Citigroup ? C’est du grand art !
20 millions en crypto volés via un faux NFT nommé OpenrarityPro… et la banque ? Elle a fait comme si c’était une blague de l’été.
12 transferts de 400K$ ? Rien à signaler… sauf que les algorithmes d’anomalie ont dû faire une pause café.
On appelle ça du « négligence institutionnelle » ou « bancarisation du chaos » ? Moi j’appelle ça : “Papa, il y a un pirate dans mon compte” – et le père répond : “Tais-toi, c’est juste un petit bug dans la blockchain.”
Si les banques veulent gérer le crypto, elles doivent arrêter de jouer aux détectives amateurs.
Vous avez confiance en votre banque pour bloquer un scam ? Alors vous êtes plus optimiste que moi après une messe à Saint-Étienne-du-Mont !
👉 Commentairez-vous cette belle preuve de déconnexion entre finance classique et réalité numérique ? 🐷💸
Chết cười! Ngân hàng Citigroup làm gì mà để $20 triệu biến thành ‘lợt heo’? Mình tui toàn bộ tài sản vào OpenrarityPro — cái gì mà còn gọi là NFT? Mình đã mất tiền nhưng vẫn tin tưởng… Hỏi sao không phải KYC check mà là ‘đi chơi với ma’? Đừng tin blindly — hãy double-check wallet trước khi gửi tiền. Bạn đã bao giờ thấy con heo đút tiền trên blockchain chưa? Comment nếu bạn nghĩ mình là nhà đầu tư thông minh… hoặc chỉ là con lợt bị lừa!
البنك يسرق حسابك بالبيتَا؟! شلون تقدّر تثق في بنك ما يفهم حتى لو كان عنده خروف وبيتَا؟! أنت تدفع مالك لـ NFTs، والبنك يشرب قهوة ويقول “ديسيبل”… والقط “هاش” ينظر من السطح ويضحك! نحن نؤمن بالتقنية، لكن لا نصدق العيون المزيفة. جرب تحقق قبل ما تنفق فلوسك… هل راحتك تجيء من الديسيبل؟
