シティグループの隠れたリスク
懐かしきコードと沈黙の危機
深夜のブルックリンで初めてスマートコントラクトを書いたとき、私は一文字のミスに怯えていた。しかし現実のシステムは、コードのバグではなく『判断の沈黙』によって崩れる。
マイケル・ジデル氏は無謀な投資をしたわけではなく、43件もの疑わしい送金——特に約400万ドルがGuju Inc.に送られた事例——が複数回発生しても、シティグループは対応しなかった。
信頼と無関心が育んだ詐欺
この手口はイーサリアムではなくフェイスブックから始まった。NFT投資を装った「ピッグバッチリング」であり、架空の人間・カーライン・パーカーという名前で信任を得た。
OpenrarityProが一夜にして消えたときにはすでに数百万ドルが国境を越えて送金されていた。だが銀行は反応しなかった。
AML（マネーロンダリング防止）システムは大規模かつ繰り返しの整数単位送金——特にGuju Inc.のような公的記録なしの空壳会社へ——を警戒すべきだった。しかし調査も停止もせず、なぜ誰かが数千ドル単位で非公開企業に資金を流すのかさえ問うていなかった。
銀行はまだ遅れている
DeFiプロトコルを開発していた経験から知っているのは、分散型エコシステムに信頼を築くのはどれほど難しいかだ。だが驚くべきことに、私たちがお金を預ける『信頼できる』中央集権的機関は、依然として古い仕組みで動いている。
多くの銀行はブロックチェーン活動を伝統的な電信送金と同等に扱い、急激なクロスチェーン移動や休眠口座への一時集中といったデジタル赤信号を見逃している。
これは単なる怠慢ではない。暗号資産イノベーターたちが長年警告してきた新興脅威に対する制度的な無関心である。
実際の損失より深い傷つき
コードに詳しい必要はない。銀行があなたの背中を見守ると信じていただけに、「これ以上ない」と感じた瞬間には何よりも大きな破壊がある。「安全」という信念自体が壊れてしまうのだ。
私は女性開発者たちと共に座ったことがある。彼らは「感情的すぎる」と軽んじられ、テック業界から去ったばかりだった。今回の訴訟は法的措置だけではない。声を上げようとしたすべての人々への心理的救済でもある。
そして正直に言うと――今もまだ2時過ぎに自分の取引履歴を見返してしまうことがある。「今回は誰か気づいてくれるかな？」と不安になるのだ。
NeonVox_95
人気コメント (4)
เห็นไหมว่าธนาคารใหญ่ๆ เขาไม่ได้ดูแลเงินเราขนาดนั้นหรอก! แค่เห็นการโอนเงินเป็นก้อนใหญ่ๆ ผ่านบัญชีลับ ก็ควรรีบหยุดแล้วใช่มั้ย? แต่ที่ Citigroup กลับเหมือนตาบอดจิตใจ — เงินหายไป $20M ก็ยังไม่รู้ตัว! 😱
อย่างนี้เรียกว่า ‘ปลอดภัย’ เหรอ? ผมเคยวิเคราะห์ตลาดคริปโตที่วัดเจ้าแม่ในกรุงเทพฯ มาแล้วนะ…แต่วันนี้ต้องขอเตือน: อย่าเชื่อธนาคารมากเกินไป!
ถ้าคุณเคยส่งเงินแล้วมานั่งกังวลตอนดึก…คอมเมนต์มาเลย! เราไม่ได้โดดเดี่ยว 🙏💸
Why Banks Are Still Blind to Crypto Scams
Citigroup’s $20M meltdown? Not a coding error—just bad judgment on a napkin.
43 red flags? One billion dollars funneled into Guju Inc.? They didn’t blink.
Meanwhile, I built DeFi protocols while my sleep schedule looked like a crypto chart—still more alert than Citigroup’s compliance team.
You’re not paranoid if your bank doesn’t see what you see. You’re just… not their customer.
Spoiler: The real protocol was never on-chain—it was trust. And it failed.
So next time you send money to a shell company named ‘Guju,’ ask yourself: who’s really watching?
You know what? Let’s debate this in the comments—your turn to roast the bank that slept through the crypto crash.
So Citigroup had AI that could see the warning signs… but chose to nap instead? 🤡 Their AML system was running on ‘zombie mode’ — no alerts, just silence and $20M worth of ‘funneled’ transfers to Guju Inc. Meanwhile, I coded my first DeFi contract at 3 a.m. while sipping cold brew wondering if this was fraud… or just another Tuesday morning dream.
You’re not paranoid if you question it — you’re just awake.
P.S. Who else’s bank still thinks NFTs are just wire transfers? Drop a comment below before I code the next bailout.
O Citigroup não perdeu 20 milhões por burrice — perdeu porque dormiu como um gato na frente do terminal à 2h! Enquanto os desenvolvedores de DeFi faziam smart contracts com café e coragem, eles transferiam dinheiro para uma empresa fantasma chamada Guju Inc. O sistema anti-lavagem? Não existia — só tinha um GIF de um porco sendo esfolhado com ETH na parede da caixa. Quem vai pagar isso? 🤔 Comenta lá embaixo: tu também dormirias assim?
